読者の皆様、お久しぶりです。りんりん (@RinRin_aoihabur)です。
本記事では2022年3月31日時点の運用実績を報告いたします。
私の投資デビューは2018年9月ですので、資産運用を始めて3年6ヶ月での運用報告になります。
長期投資なら楽ちんだと思ってましたが、続けていくにつれ、投資環境や自身の環境の変化が大きく、当初の投資方針を守るのが難しいですね…
私の紆余曲折の過程を反面教師にしてください笑
2022年3月の運用実績記事だよ！
長期投資の実践録です！
~以下、テンプレートの自己紹介です。~
私は2018年9月からつみたてNISAで投資をスタートし、現在は投資信託、米国ETF、個別株（日本株、米国株、中国株）で運用を行っています。
ちなみに、つみたてNISAとiDeCo(個人型確定拠出年金)は夫婦で満額積立しております。
今後30年以上の長期で年率5％を目標にコツコツ積立を続けていきます。
なお、投資は余裕資金での運用とし、生活防衛資金は最低限1000万円を別途確保しています。
現在のリスク資産の比率は約61％で、現金比率は39％となっています。
~テンプレート終わり~
↓私の投資方針について詳しくはこちらの記事をご覧ください。
早速、運用報告を行います。
【資産運用サマリー】
2022年3月31日時点の損益サマリーです。投資額、資産評価額、損益額はすべて円単位になります。
損益率は+17.5％で、年初来リターンは+0.4％です。
ウクライナ情勢の不安定さもあり、年明けからしばらく株価の調整が続いていましたが、少し回復しました。
とはいえ、現状の含み益はドル円120円台という円安に支えられているものなので、楽観はできませんね。
損益額（含み損益+配当益＋売買損益）は+337.6万円になりました。
米国株、日本株の指数を見てみますと、22/3/31時点でS&P500指数は4530.41(年初来-5.5％) 、TOPIX指数は1946.40(前月比-4.1％)です。
米国株、日本株ともに今年は厳しい状況です。逆に言えば買い場かもしれません。
【資産クラス別推移】
上の図は 2022年3月31日までの各資産クラス別の推移を示しています。
横軸は年月、縦軸は円です。
2022年3月31日時点でリスク資産（現金以外）は約2268万円です。
直近の下落相場でemaxis slim先進国株式を100万円ほど追加購入しました。
円安の影響もあり、資産クラス別に見ると先進国株式クラスが増加傾向になりますが、当面リバランスの予定はありません。
【損益推移】
上の図は 2022年3月31日までの損益推移を示しています。
水色塗りつぶしが積立投資額、 青線 が評価額を示しており、左縦軸の円で読みます。
赤丸/赤線が損益率、黄色丸/黄色線、 緑丸/緑線が それぞれ “emaxis slim S＆P500“、 “楽天全世界株式（通称楽天VT）” を毎日定額積立（ドル・コスト平均法）したときの仮想の損益率” を示しており、右縦軸の％で読みます。
自分のポートフォリオを客観的に見るために、 S&P500指数をベンチマークに位置付けています。
私のPF(ポートフォリオ)は、ベンチマーク（S&P500）の損益率に対して－40.5％となりました。
対ベンチマークでみますと、2020年までは概ね追従していましたが、2021年以降は大きく引き離されてしまいました。
米国株の強さが際立っているため、保守的な私のポートフォリオがアンダーパフォームするのも仕方ないですね。
運用額が大きくなり、私のリスク許容度からすると株式100％の運用はできないので、今の資産割合を守ってコツコツ継続していきたいと思います。
【アセットアロケーション】
2022年3月31日時点のリスク資産のみのアセットアロケーション（資産配分比率）です。
円安と先進国株の指数の上昇に伴い、先進国株式の割合が大きくなってきました。
【保有銘柄ツリーマップ】
2022年3月31日時点のリスク資産のツリーマップです。
ツリーマップではリスク資産総額に占めるそれぞれの保有銘柄の割合に比例して面積が大きくなっています。
私のリスク資産に占める個別株の割合は約33％です。（約50％を大まかな目標としています。）
ＭｙＰＦではslim8資産を投資の軸にしており、全体の約1/4を占めています。
個別株ではセールスフォース(CRM)、アマゾン(AMZN)の割合が高いです。
【個別銘柄一覧 】
2022年3月31日時点の個別銘柄の運用成績一覧です。
米ドル建ての銘柄はドル円レート121.76円（22/3/31現在）で円換算しています。
個別株はズーム(ZM)、ジローグループ(ZG)、アリババ(BABA)が-50～70％の含み損で足を引っ張っています…
アリババ(BABA)は先行き不透明ですが、あとの2銘柄に対する私の長期展望は楽観的です。
長期的な成長を信じて、今は我慢のとき…!!
【まとめ】
長期投資を始めて3年6ヶ月を迎えたMyPF（マイポートフォリオ）はトータル損益が+337.6万円(損益率+17.5％)、年初来リターン+0.4％でした。
年率リターン換算すると＋4.6％です。
私自身の投資方針は少しづつ変化していますが、自分で決めたアセットアロケーションはなんとなく守り、継続していきたいと思います。笑
“恐れず、奢らず、侮らず。将来はいつも不確実。値動きに惑わされず決して市場から退場しないこと。”
今年も長期積立投資をコツコツ継続していくよ！
最後までお読みいただきありがとうございました。
当サイトの運営者りんりんは、2046年4月までに金融資産1億円を目指しています。
今後も読者の皆様にも、りんりんの長期投資にお付き合いいただければ幸いです！！
一緒に相場の荒波を乗り越えていきましょう！
投資はあくまで自己責任でお願いします。
Believe in yourself.
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↓資産運用記録を見やすいグラフにできるExcelファイルを公開しています。参考にどうぞ。
↓前回2022年8月末時点の運用実績記事です。参考にどうぞ。
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