投資初心者が長期投資を2年続けてみた結果・・・!

こんにちは、りんりん (@RinRin_aoihabur)です。

遅くなりましたが、2020年8月31日時点の運用実績を報告いたします。

私の投資デビューは2018年9月ですので、個別株始めてちょうど2年の運用報告になります。

投資初心者が長期投資を2年続けてみてどうだったのか!?ぜひご覧くださいませ。

りんりん
りんりん

2020年8月の運用実績記事だよ!

~以下、テンプレートの自己紹介です。~

私は2018年9月からつみたてNISAで投資をスタートし、現在は投資信託、米国ETF、個別株(日本株、米国株、中国株)で運用を行っています。

ちなみに、つみたてNISAとiDeCo(個人型確定拠出年金)は夫婦で満額積立しております。

今後30年以上の長期で年率5%を目標にコツコツ積立を続けていきます。

なお、投資は余裕資金での運用とし、生活防衛資金は別途確保しています。

夫婦合計で現金比率50%以上を守っています。

夫婦合わせた総資産は現時点で3000万円以上あるため、1000万円を投資に回しても、現金比率50%以上を満足します。

現在のリスク資産の比率は約43%で、現金比率50%までまだ余力があります。

~テンプレート終わり~

↓私の投資方針について詳しくはこちらの記事をご覧ください。

早速、運用報告を行います。

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【資産運用サマリー】

※画像はクリックすると拡大します。

2020年8月31日時点の損益サマリーです。投資額、資産評価額、損益額はすべて円単位になります。

損益率は+7.2%で、年初来リターンは+1.3%です。

2年の節目を無事にプラスリターンで終えることができました!!

先月から比較すると、損益率+3.8ポイントと大きな上昇です。

年初来リターンもプラ転し、非常に好調ですね!

損益額(含み損益+配当益+売買損益)は+86.8万円になりました。

米国株、日本株の指数を見てみますと、20/8/31時点でS&P500指数は3500.31(前月比+7.0%) 、TOPIX指数は1618.18(前月比+8.2%)です。

米国株、日本株ともに今月は好調でした。

9月に入り米国のハイテク株を中心に下落していますので、9月末には調整局面に入っているかもしれませんね。(9/12時点記載)

【資産クラス別推移】

※画像はクリックすると拡大します。

上の図は 2020年8月31日までの各資産クラス別の推移を示しています。

横軸は年月、縦軸は円です。

2020年8月31日時点でリスク資産(現金以外)は約1215万円です。

2020年8月はリバランスの意味も込めて、たわらノーロード国内債券を50万円ほど追加投資しました。

その他にはウォルマート(BABA)を約15万円ほど買い戻しました。

資産クラス別に見ると大きな増減はなく、予定通り進んでいます。

【損益推移】

※画像はクリックすると拡大します。

上の図は 2020年8月31日までの損益推移を示しています。

水色塗りつぶしが積立投資額、 青線 が評価額を示しており、左縦軸の円で読みます。

赤丸/赤線が損益率、黄色丸/黄色線緑丸/緑線が それぞれ “emaxis slim S&P500“、 “楽天全世界株式(通称楽天VT)” を毎日定額積立(ドル・コスト平均法)したときの仮想の損益率” を示しており、右縦軸の%で読みます。

自分のポートフォリオを客観的に見るために、 S&P500指数をベンチマークに位置付けています。

私のPF(ポートフォリオ)は、ベンチマーク(S&P500)の損益率に対して-10.5%となりました。

対ベンチマークは先月の-5.2%から、さらに引き離されました。

米国株の上昇スピードが速すぎますね。長期投資なので、過度に落胆しすぎないように気をつけたいと思います。

【アセットアロケーション】

※画像はクリックすると拡大します。

2020年8月31日時点のリスク資産のみのアセットアロケーション(資産配分比率)です。

※なお、全財産に占めるリスク資産は約43%で、残りの約57%は現金です。

リバランスも兼ねて国内債券を50万円ほど買い増したので、日本債券割合が11%→14%になりました。

【保有銘柄ツリーマップ】

※画像はクリックすると拡大します。

2020年8月31日時点のリスク資産のツリーマップです。

ツリーマップではリスク資産総額に占めるそれぞれの保有銘柄の割合に比例して面積が大きくなっています。

私のリスク資産に占める個別株の割合は約37%です。(約50%を大まかな目標としています。)

【個別銘柄一覧 】

※画像はクリックすると拡大します。
※画像はクリックすると拡大します。

2020年8月31日時点の個別銘柄の運用成績一覧です。

米ドル建ての銘柄はドル円レート106.00円(20/8/31現在)で円換算しています。

今月は、米国株のウォルマート(WMT)を少し買い戻しました。

【まとめ】

今月のMyPF(マイポートフォリオ)はトータル損益が先月から+3.8%で、2020年8月31日時点では+86.8万円(損益率+7.2%)で、年初来リターン+1.3%でした。

2年の節目をプラスリターンで終えたことは非常に幸運だと思います。

ただ、ベンチマーク(S&P500)の損益率に対しては-10.5%となり、MyPFがアンダーパフォームする結果でした。

今は空前の米国株ブームですので、しばらくアンダーパフォームすることになりそうですね。

とはいえ、私の今後の方針は変わらず、自分で決めたアセットアロケーションを守り、継続することです。

“恐れず、奢らず、侮らず。将来はいつも不確実。値動きに惑わされず決して市場から退場しないこと。”

りんりん
りんりん

今年も長期積立投資をコツコツ継続していくよ!

最後までお読みいただきありがとうございました。

当サイトの運営者りんりんは、2046年4月までに金融資産1億円を目指しています。

今後も読者の皆様にも、りんりんの長期投資にお付き合いいただければ幸いです!!

一緒に相場の荒波を乗り越えていきましょう!

投資はあくまで自己責任でお願いします。

Believe in yourself.

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↓資産運用記録を見やすいグラフにできるExcelファイルを公開しています。参考にどうぞ。

↓前回2020年7月末時点の運用実績記事です。参考にどうぞ。

↓個別株の保有銘柄はこちらで紹介しています。ポートフォリオ作成の参考にどうぞ。

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