りんりんの投資方針~インデックス投資50%:個別株50% ~

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こんにちは、りんりん (@RinRin_aoihabur)です。

今日は私の投資ルールについて紹介したいと思います。

りんりん
りんりん

りんりんの目標とするアセットアロケーション(資産配分)を紹介するよ!

注意事項:

りんりんは生活防衛資金として、現金比率50%以上を確保するようにしています。


本記事で紹介する内容は、現金を除く金融資産のみのアセットアロケーションになります。

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①50%はインデックス投資

私の金融資産の50%はインデックス投資です。

私の投資のベースはつみたてNISA、iDeCoを活用したインデックス投資です。

つみたてNISA、iDeCoは私と妻の分で毎月合計約10万円分購入しています。


基本は「eMaxis slim 8資産バランス」中心の投資信託ですが、一部米国株ETF のバンガードS&P500ETF(VOO)も所有しています。

slim8資産が全体の約20%程度、VOOが約10%の保有比率で考えています。

↓つみたてNISAの運用実績はこちらから。参考にどうぞ。

②残り50%は個別株

私の金融資産の残り50%が個別株です。

米国株10銘柄、中国株2銘柄に集中投資をします。

1銘柄の全体に占める比率は2.5~7.5%と決めています。

株価が下がって損益率が悪い銘柄、評価額が小さい銘柄を随時買い増していきます。

上記のほか、日本株も少し保有しています。  

↓個別株の保有銘柄はこちらを参考にどうぞ。

③債券比率10%以上

目安として言われてるのが自分の年齢%です。

私は20代ですので、20%が目安です。

ただし、まだ投資額が少なく現金比率が50%以上と高いので、金融資産に占める債券比率は10~15%と低めにしています。

若いうちはフルインベストメントが理想ですが、今後のライフプラン(マイホーム購入や出産、育児)が不透明なので、現金比率は高めです。

④2020年6月までに1000万円投資

近い将来の目標として、2020年6月までに10000万円の投資目標を掲げています。

1000万円投資達成してやっと全資産の40%です。

初期に一括投資ではなく、1年半以上かけて積立投資をし、時間の分散をおこないます。

年率5%のリターンを目指していますので、年50万円の利益が期待できる額です。

↓長期積立方針に基づきシミュレーションしています。参考にどうぞ。

目標のアセットアロケーション

最後に目標としているアセットアロケーションになります。

世界の時価総額平均をベースに少しアレンジしています。

先進国債券、新興国債券、日本REIT、先進国REITは「eMaxis slim 8資産バランス」保有分で、暴落時の損失を和らげてくれます。

試行錯誤の段階なので、今後も改善していき、より強固な投資ルールにしていきたいと考えています。

りんりん
りんりん

みなさんの投資方針の参考にしてみてね!

投資はあくまで自己責任でお願いします。

Believe in yourself.

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↓投資信託や個別株の銘柄分析もやっています。参考にどうぞ。

銘柄分析
投資信託、日本株、米国株、中国株、米国ETFの銘柄分析をまとめています

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