読者の皆様、お久しぶりです。りんりん (@RinRin_aoihabur)です。
今日は私の投資ルールについて紹介したいと思います。
りんりんの目標とするアセットアロケーション（資産配分）を紹介するよ！
注意事項：
りんりんは生活防衛資金として、現金比率50％以上を確保するようにしています。
本記事で紹介する内容は、現金を除く金融資産のみのアセットアロケーションになります。
①50％はインデックス投資
私の金融資産の50％はインデックス投資です。
私の投資のベースはつみたてNISA、iDeCoを活用したインデックス投資です。
つみたてNISA、iDeCoは私と妻の分で毎月合計約10万円分購入しています。
基本は「eMaxis slim 8資産バランス」中心の投資信託ですが、一部米国株ETF のバンガードＳ＆P500ETF（VOO）も所有しています。
slim8資産が全体の約20％程度、VOOが約10％の保有比率で考えています。
↓つみたてNISAの運用実績はこちらから。参考にどうぞ。
②残り50％は個別株
私の金融資産の残り50％が個別株です。
米国株10銘柄、中国株2銘柄に集中投資をします。
1銘柄の全体に占める比率は2.5～7.5%と決めています。
株価が下がって損益率が悪い銘柄、評価額が小さい銘柄を随時買い増していきます。
上記のほか、日本株も少し保有しています。
↓個別株の保有銘柄はこちらを参考にどうぞ。
③債券比率10％以上
目安として言われてるのが自分の年齢%です。
私は20代ですので、20％が目安です。
ただし、まだ投資額が少なく現金比率が50％以上と高いので、金融資産に占める債券比率は10~15％と低めにしています。
若いうちはフルインベストメントが理想ですが、今後のライフプラン（マイホーム購入や出産、育児）が不透明なので、現金比率は高めです。
④2020年6月までに1000万円投資
近い将来の目標として、2020年6月までに10000万円の投資目標を掲げています。
1000万円投資達成してやっと全資産の40％です。
初期に一括投資ではなく、1年半以上かけて積立投資をし、時間の分散をおこないます。
年率5%のリターンを目指していますので、年50万円の利益が期待できる額です。
↓長期積立方針に基づきシミュレーションしています。参考にどうぞ。
目標のアセットアロケーション
最後に目標としているアセットアロケーションになります。
世界の時価総額平均をベースに少しアレンジしています。
先進国債券、新興国債券、日本REIT、先進国REITは「eMaxis slim 8資産バランス」保有分で、暴落時の損失を和らげてくれます。
試行錯誤の段階なので、今後も改善していき、より強固な投資ルールにしていきたいと考えています。
みなさんの投資方針の参考にしてみてね！
投資はあくまで自己責任でお願いします。
Believe in yourself.
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↓投資信託や個別株の銘柄分析もやっています。参考にどうぞ。
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