損益率は前月比-2.7%で株式市場は調整局面入り【2020年9月末運用実績】

こんにちは、りんりん (@RinRin_aoihabur)です。

本日は2020年9月30日時点の運用実績を報告いたします。

私の投資デビューは2018年9月ですので、個別株始めて25ヶ月目の運用報告になります。

りんりん
りんりん

2020年9月の運用実績記事だよ!

~以下、テンプレートの自己紹介です。~

私は2018年9月からつみたてNISAで投資をスタートし、現在は投資信託、米国ETF、個別株(日本株、米国株、中国株)で運用を行っています。

ちなみに、つみたてNISAとiDeCo(個人型確定拠出年金)は夫婦で満額積立しております。

今後30年以上の長期で年率5%を目標にコツコツ積立を続けていきます。

なお、投資は余裕資金での運用とし、生活防衛資金は別途確保しています。

夫婦合計で現金比率50%以上を守っています。

夫婦合わせた総資産は現時点で3000万円以上あるため、1000万円を投資に回しても、現金比率50%以上を満足します。

現在のリスク資産の比率は約43%で、現金比率50%までまだ余力があります。

~テンプレート終わり~

↓私の投資方針について詳しくはこちらの記事をご覧ください。

早速、運用報告を行います。

スポンサーリンク

【資産運用サマリー】

※画像はクリックすると拡大します。

2020年9月30日時点の損益サマリーです。投資額、資産評価額、損益額はすべて円単位になります。

損益率は+4.0%で、年初来リターンは-1.5%です。

先月から比較すると、損益率は2.7ポイント減少し、年初来リターンは再度マイナス転換しました。

損益額(含み損益+配当益+売買損益)は+50.8万円になりました。

米国株、日本株の指数を見てみますと、20/9/30時点でS&P500指数は3363.00(前月比-3.9%) 、TOPIX指数は1625.49(前月比+0.5%)です。

米国株は一旦調整入りとなりました。

大統領選のある年のアノマリーで、9,10月は下落する場合が多いようです。

過去のチャートによると、11/3大統領選の前には底入りする可能性が高いそうなので、10月後半は買い場かもしれません。(投資は自己責任でお願いします。)

【資産クラス別推移】

※画像はクリックすると拡大します。

上の図は 2020年9月30日までの各資産クラス別の推移を示しています。

横軸は年月、縦軸は円です。

2020年9月30日時点でリスク資産(現金以外)は約1321万円です。

2020年9月はフェイスブック(FB)を約30万円ほど買い戻しました。

平均約定価格が286.31ドルなのですが、見事に高値掴みをしてしまいました。。。

売買タイミングは相変わらず下手なので、長期ホールドで利益を伸ばしていきたいところです。

資産クラス別に見ると大きな増減はなく、予定通り進んでいます。

【損益推移】

※画像はクリックすると拡大します。

上の図は 2020年9月30日までの損益推移を示しています。

水色塗りつぶしが積立投資額、 青線 が評価額を示しており、左縦軸の円で読みます。

赤丸/赤線が損益率、黄色丸/黄色線緑丸/緑線が それぞれ “emaxis slim S&P500“、 “楽天全世界株式(通称楽天VT)” を毎日定額積立(ドル・コスト平均法)したときの仮想の損益率” を示しており、右縦軸の%で読みます。

自分のポートフォリオを客観的に見るために、 S&P500指数をベンチマークに位置付けています。

私のPF(ポートフォリオ)は、ベンチマーク(S&P500)の損益率に対して-7.9%となりました。

対ベンチマークは先月の-10.5%から、少し差が縮まりました。

とはいえ、まだまだ米国株は強いです。

【アセットアロケーション】

※画像はクリックすると拡大します。

2020年9月30日時点のリスク資産のみのアセットアロケーション(資産配分比率)です。

※なお、全財産に占めるリスク資産は約43%で、残りの約57%は現金です。

今月は特に変化がありません。

【保有銘柄ツリーマップ】

※画像はクリックすると拡大します。

2020年9月30日時点のリスク資産のツリーマップです。

ツリーマップではリスク資産総額に占めるそれぞれの保有銘柄の割合に比例して面積が大きくなっています。

私のリスク資産に占める個別株の割合は約38%です。(約50%を大まかな目標としています。)

【個別銘柄一覧 】

※画像はクリックすると拡大します。
※画像はクリックすると拡大します。

2020年9月30日時点の個別銘柄の運用成績一覧です。

米ドル建ての銘柄はドル円レート105.45円(20/9/30現在)で円換算しています。

先述の通り、今月は米国株のフェイスブック(FB)を少し買い戻しました。

【まとめ】

今月のMyPF(マイポートフォリオ)はトータル損益が先月から-2.7%で、2020年9月30日時点では+50.8万円(損益率+4.0%)で、年初来リターン-1.5%でした。

先月やっと年初来リターンがプラ転して喜んでいましたが、すぐにマイナス転換しました。

ただ、ベンチマーク(S&P500)の損益率に対しても-7.9%となり、MyPFがアンダーパフォームする結果でした。

今は空前の米国株ブームですので、しばらくアンダーパフォームすることになりそうですね。

とはいえ、私の今後の方針は変わらず、自分で決めたアセットアロケーションを守り、継続することです。

※画像はクリックすると拡大します。

最後に、私が投資を始めた2018年9月を基準(2018年9月を10000に設定)とした各ファンドの基準価額推移を上図に示します。

こうしてみると、2020年9月の調整は大きいことが分かりますね。

9月末には反発しているように見えますが、アノマリーから言うと10月も下落する可能性は高いかもしれません。

“恐れず、奢らず、侮らず。将来はいつも不確実。値動きに惑わされず決して市場から退場しないこと。”

りんりん
りんりん

今年も長期積立投資をコツコツ継続していくよ!

最後までお読みいただきありがとうございました。

当サイトの運営者りんりんは、2046年4月までに金融資産1億円を目指しています。

今後も読者の皆様にも、りんりんの長期投資にお付き合いいただければ幸いです!!

一緒に相場の荒波を乗り越えていきましょう!

投資はあくまで自己責任でお願いします。

Believe in yourself.

↓よろしければ、はてなブックマーク登録をお願いします!

このエントリーをはてなブックマークに追加

↓資産運用記録を見やすいグラフにできるExcelファイルを公開しています。参考にどうぞ。

↓前回2020年8月末時点の運用実績記事です。参考にどうぞ。

↓個別株の保有銘柄はこちらで紹介しています。ポートフォリオ作成の参考にどうぞ。

コメント